Многомодульная британская программа «Управление личными и корпоративными финансами»

Многомодульная британская программа «Управление личными и корпоративными финансами», квалификация «Профессиональный финансовый советник» от Международного Альянса Профессиональной Бизнес-элиты — IAPBE. 

Программа:

МОДУЛЬ. УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ.

  • Классификация затрат для принятия решений
  • Анализ «затраты – объем – прибыль» (CVP-анализ)
  • Традиционная система управления затратами
  • Система управления затратами по видам деятельности
  • Анализ структуры продаж и рентабельности отдельных видов продукции
  • Ценообразование на основе затрат

Лектор: Нестерова Светлана

МОДУЛЬ. ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕР. ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖМЕНТ И АНАЛИЗ (IAPBE)

Ознакомительное занятие

Занятие №1

Что такое управление финансами в малом и среднем бизнесе

Задачи управления финансами: кому и для чего это нужно. Кейс №1

Кто это делает: принципиальная разница между главным бухгалтером и финансовым директором, когда возможно совмещать, а когда категорически нет. Кейс № 2

Что нужно знать, чтобы управлять финансами, а не просто вести учёт. Кейс № 3

Домашнее задание                                                                                                                          

Проанализировать задачи финансово-бухгалтерской службы, выделить приоритетные для управления финансами

Проанализировать ситуацию и сделать заключение на предмет возможности (невозможности) совместить функционал финансового директора и главного бухгалтера

Входящее тестирование для определения текущего уровня базовых профессиональных знаний + индивидуальные рекомендации лектора по итогам оценки результатов

Блок №1

Учёт и финансовый менеджмент: практические особенности и важные нюансы для финансового менеджера

Занятие №2

Управленческий и бухгалтерский учёт: что общего и принципиальные отличия. Типовая управленческая отчётность. Часть №1 Баланс

Бухгалтерский учёт: задачи, цели и рамки применения

Управленческий учёт: задачи, цели и рамки применения

Принципиальные отличия двух видов учёта и как с ними справляться на практике Кейс № 2

Какие действия не имеют отношения ни к одному из видов учёта. Кейс № 3

Типовая управленческая отчётность. Баланс.

Три основных отчёта (баланс, отчёт о фин. результатах, отчёт о движении денег): смысловая нагрузка каждого отчёта, базовые требования к отчётности. Кейс № 1

Баланс: прототипы баланса, базовая и производная информация, основные требования к содержанию. Кейс № 2

Что значит читать баланс и какие выводы можно сделать из баланса. Кейс № 3сколько балансов и прокомментировать результаты

Домашнее задание                                                                                                                          

На примере типовых ситуаций определить какие базовые правила учёта нарушены и к чему это приведёт в будущем

На примере условной компании (из действующего бизнеса) определить задачи управленческого учёта

Прочитать несколько балансов и прокомментировать результаты

Занятие №3

Типовая управленческая отчётность. Часть №2. Отчёт о фин. результатах. Отчёт о движении денег.

Отчёт о финансовых результатах: прототипы разных структур отчёта, базовая и производная информация, основные требования к содержанию. Кейс № 1

Что значит читать отчёт о финансовых результатах и какие выводы можно сделать из отчёта. Кейс № 2

Отчёт о движении денежных средств: прототипы разных структуры отчёта, базовая и производная информация, основные требования к содержанию. Кейс № 3

Строим отчётность вместе: на примере операций из реального бизнеса фиксируем данные в учете и разбираем как эти операции влияют на финансовое состояние бизнеса

Домашнее задание                                                                                                                          

Прочитать несколько вариантов отчётов  и прокомментировать результаты

По заданным условиям построить простую отчётность

Промежуточное тестирование по блоку Учёт

Блок №2

Анализ финансовой отчётности: основные и производные показатели. Результаты анализа отчётности и управленческие решения. Памятка начинающему финансовому менеджеру

Занятие №4

Основные группы показателей финансовой отчетности и их практическое значение в принятии решений

Что такое оценка финансового состояния: как она проводится, какие показатели принимаются во внимание Кейс №1

Финансовый результат и эффективность

Ликвидность и платежеспособность

Финансовая устойчивость и независимость

Показатели состояния оборотных активов

Показатели состояния основного капитала

Показатели оборачиваемости

Практическое руководство к анализу

Домашнее задание                                                                                                                          

Проанализировать финансовую отчётность с помощью основных показателей и сформулировать выводы

Занятие №5

Практические инструменты анализа: многофакторная модель Дюпона, ABC и  XYZ анализ

Факторный анализ с помощью модели Дюпона: простой и доступный в использовании инструмент. Вместе рассмотрим каждый показатель, связи между показателями, а также наиболее удобный формат представления результатов анализа.

Сфера применения ABC XYZ анализа Кейс №1

Пошаговая инструкция на примере предприятия розничной торговли + интерпретация результатов

Домашнее задание                                                                                                                          

Сделать факторный анализ и проанализировать результаты

Используя ABC и  XYZ анализ предложить решение по оптимизации товарных остатков торговой компании.

Занятие №6

Итоговое занятие по блокам Учёт и Анализ

Подводим итоги, формируем чек-лист обязательной информации

Промежуточное тестирование по блоку Анализ

Блок №3

Основы планирования и бюджетирования

Занятие №7

Планирование в малом и среднем бизнесе

Основные задачи и особенности планирования в МСБ

Практические цели планирования. Кейс №1

Финансовая и бюджетная модель: что общего и в чем принципиальные отличия. Кейс №2

Домашнее задание                                                                                                                          

Ответить на вопросы тестирования

Занятие №8

Кассовое планирование как самый простой пример плановой экономики бизнеса

Что такое кассовый план и для чего он нужен

Варианты внешнего вида кассового плана

Какая нужна информация и где её взять. Кейс №1

Ошибки кассового планирования. Кейс № 2

Домашнее задание

Составить кассовый план по заданным условиям. Прокомментировать результаты

Занятие № 9

Бюджетирование

Виды бюджетов, их практическое значение и практика применения.

Бюджетные правила и бюджетные регламенты. Кейс №1

Как выглядит бюджетная модель и как её наполнить. Кейс № 2

Типичные ошибки в бюджетирования. Работа над ошибками. Кейс № 3

Домашнее задание

Проанализировать бизнес-кейс на предмет ошибок в бюджетирования. Предложить свои варианты решения.

Занятие № 10

Элементы инвестиционного анализа

Что нужно знать начинающему финансовому менеджеру о инвестиционном анализе

Основные показатели и практика их применения

Домашнее задание

Ответить на вопросы тестирования

Промежуточное тестирование по блоку Планирование

Блок № 4

Управленческие решения и задачи финансового менеджера

Занятие № 11

Управление оборотным капиталом. Что нужно знать финансовому менеджеру?

Практические примеры решений и их влияние на состояние оборотного капитала

Чек-лист важных вопросов для правильного анализа оборотного капитала

Домашнее задание

Проанализировать управленческие решения по управлению оборотным капиталом, обосновать свою точку зрения

Занятие №12

Ценообразование и ценовая политика. Базовая информация для финансового менеджера

Основные виды цен и базовые правила ценообразования. Ценовая политика.

Ценовой калькулятор + практические примеры из 3-х разных бизнесов

Домашнее задание

Составить 3 ценовых калькулятора по заданным условиям.

Занятие №13

Автоматизация финансовой функции

Что на практике означает автоматизация?

Оценка эффективности автоматизации: что нужно знать и как принять решение. Кейс № 1

Стандартные программные возможности и необходимость доработки. Кейс № 2

Временные решения. Кейс № 3

Занятие №14

Элементы антикризисного управления

Что такое антикризисное управление и когда к нему прибегают

Действия финансово-бухгалтерской службы в условиях антикризисного управления. Кейс № 1

Информационное обеспечение для принятия решений. Кейс № 2

Домашнее задание

Проанализировать приведенную ситуацию и принять решение о введении/отказе антикризисного режима, аргументировать решение

Промежуточное тестирование по блоку Управленческие решения и задачи финансового менеджера

Занятие №15

Итоговое занятие по блокам Основы планирования и Управленческие решения

Составляем чек-лист важной информации по итогам обучения

Готовимся к итоговому тестированию

Готовимся к экзамену

Промежуточное тестирование по блокам Планирование и управленческие решения

Итоговое тестирование по всему курсу + задача для пробного экзамена

Лектор: Янышена Екатерина

МОДУЛЬ. МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ (СЕРТИФИЦИРОВАННЫЙ ГЛАВНЫЙ БУХГАЛТЕР ПО МСФО) (IAPBE)

  1. Основные положения
  •  Международные законодательные органы

Понятие МСФО, применение и их роль. Совет по международным стандартам финансовой отчетности

  •  Концептуальные основы финансовой отчетности

Цели финансовой отчетности. Основополагающие принципы финансовой отчетности. Качественные характеристики финансовой отчетности. Элементы финансовой отчетности.

  • IAS 1 «Представление финансовой отчетности»

Порядок представления и состав форм отчетности. Отчет о финансовом положении. Отчет о совокупном доходе. Отчет об изменениях в капитале. Примечания к финансовой отчетности.

  •  IAS 7 Отчет о движении денежных средств

Основные положения стандарта. Операционный денежный поток. Инвестиционный денежный поток. Финансовый денежный поток. Прямой метод составления ОДДС. Косвенный метод составления ОДДС.

  • IAS 8 «Учетная политика, изменения в учетных оценках и ошибки»

Выбор и применение учетной политики. Изменения в учетной политике. Изменения в учетных оценках. Исправление ошибок прошлых периодов.

  1. Элементы финансовой отчетности – Учет активов
  •  IAS 2 «Запасы»:

Себестоимость запасов, затраты на приобретение, затраты на переработку. Влияние методов оценки запасов на показатели финансовой отчетности. Чистая цена продажи.

  •  IAS 16 «Основные средства»:

Определение первоначальной стоимости, оценка при признании. Амортизация. последующие затраты. Последующая оценка, модели учета основных средств. Прекращение  признания.

  • IAS 23 «Затраты по займам»:

Затраты по займам, разрешенные для капитализации. Начало капитализации, приостановление и прекращение капитализации

  • IAS 40 «Инвестиционная недвижимость»:

Признание и оценка инвестиционной недвижимости. Требования к раскрытию информации.

  • IAS 36 «Обесценение активов»:

Признаки обесценения активов. Оценка возмещаемой стоимости. Признание убытка от    обесценения. Возврат убытка от обесценения. Единица, генерирующая денежный поток.

  • IAS 38 «Нематериальные активы»:

Признание и оценка. Внутренне созданные нематериальные активы. Затраты на разработку и исследования. Оценка после признания. Прекращение признания нематериальных активов

  • IFRS 16 «Аренда»:

Классификация аренды. Учет аренды у арендатора. Учет финансовой и операционной аренды у арендодателя.

  • IFRS 5 «Необоротные активы, предназначенные для продажи и  прекращенная деятельность»

Классификация и оценка необоротных активов как предназначенных для продажи. Представление прекращенной деятельности.

3. Элементы финансовой отчетности – Учет обязательств

  •  IAS 37 «Резервы, условные обязательства и условные активы»

Резервы и другие обязательства. Связь между резервами и условными обязательствами. Условные активы. Обременительные договоры. Реструктуризация.

  •   IAS 12 «Налоги на прибыль»

Постоянные и временные разницы. Понятие отложенного налога. Отложенное налоговое обязательство. Отложенный налоговый актив.

4. Элементы финансовой отчетности — Признание доходов и расходов

  • IFRS 15  «Выручка по договорам с покупателями»

Идентификация договора с покупателем. Идентификация обязанностей к исполнению. Оценка степени выполнения обязанности.  Определение цены операции. Переменное возмещение. Значительный компонент финансирования. Определение выручки.

  •  IAS 21 «Влияние изменений валютных курсов»

Основные определения. Первоначальное и последующее признание курсовых разниц. Пересчет данных в валюту представления.

5.Финансовая математика

Стоимость денег во времени. Дисконтирование единовременной суммы. Начисление процентов  и эффективная ставка. Аннуитеты.

6.Финансовые инструменты

  • IAS 32 «Финансовые инструменты:  представление информации»

Классификация финансовых инструментов. Первоначальное признание финансовых инструментов. Последующая оценка финансовых инструментов.

  •  IFRS 9  «Финансовые инструменты»

Правила определения амортизируемой стоимости. Правила определения справедливой стоимости. Обесценение. Прекращение признания.

  1. Финансовая отчетность группы компаний
  • IAS 28 «Инвестиции в ассоциированные и совместные предприятия»

Определение значительного влияния. Метод долевого участия.

  • IFRS 11 «Совместная деятельность»
  • IFRS 3 «Объединения компаний»

Сделки по объединению бизнеса. Определение полномочий и признаки наличия контроля.

  • IFRS 10 «Консолидированная финансовая отчетность»

Требования к составлению консолидированной финансовой отчетности. Базовая техника консолидации. Деловая репутация (гудвилл). Доля неконтролирующих акционеров. Консолидация на дату приобретения. Консолидация после даты приобретения. Исключение операций внутри группы.

  1. Раскрытие информации
  • IAS 10 «События после окончания отчетного периода»

Основные определения. Признание и оценка. Требования к раскрытию информации.

  • IAS 33 «Прибыль на акцию»

Сфера применения. Базовая прибыль на акцию. Разводненная прибыль на акцию. Конвертируемые инструменты. Раскрытие информации.

9. Анализ финансовой отчетности

Сравнительный анализ. Анализ финансовых коэффициентов

Лектор: Косовец Любовь

МОДУЛЬ. КОРПОРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ

Стоимость капитала и принятие решений о структуре капитала

Стоимость собственного капитала:

ü  оценка стоимости простых акций

ü  оценка стоимости привилегированных акций

Стоимость заемного капитала:

ü  оценка стоимости различных видов облигаций

ü  оценка доходности облигаций при погашении и выкупе

Средневзвешенная стоимость капитала (WACC)

Оценка эффективности инвестиционных проектов:

Период окупаемости

Чистая приведенная стоимость (NPV)

Внутренняя ставка доходности (IRR)

Оценка проектов с неравными сроками реализации

Анализ чувствительности

Акционерная стоимость

Сбалансированная система показателей (BSC)

Расчет стоимости компании

Экономическая добавленная стоимость (EVA)

Управление риском

Фьючерсы, форварды и свопы

Управление валютными рисками

Стратегии операционного риска

Лектор: Косовец Любовь

МОДУЛЬ ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ, МЕТОДИКА КОНСАЛТИНГА И СОЗДАНИЕ СОБСТВЕННОГО БИЗНЕСА

Занятие 1

Методика финансового консультирования. Техника проведения встреч с клиентами, вскрытие потребностей, работа с возражениями

  • Особенности консалтингового процесса при работе с частными клиентами
  • Консультант, коуч, наставник, психолог: сходства и различия ролей
  • Первый контакт с клиентом: знакомство, установление контакта, снятие потребностей
  • Формулирование запроса на консультацию. Определение целей работы с консультантом и ожидаемых результатов.
  • Разработка плана работы с клиентом. Переговоры о цене.
  • «Сложные клиенты» и нестандартные ситуации в консалтинге

Занятие 2

Определение финансовых целей, составление финансового плана для клиента

  • Формулирование финансовых целей методом SMART.
  • Проверка истинности цели клиента с помощью коучинговых инструментов
  • Установки, убеждения и привычки, препятствующие достижению целей: как с этим работать?
  • Разработка плана достижения целей совместно с клиентом
  • Способы поддержки клиента на пути к цели

Занятие 3

Составление финансового плана для клиента

  • Личный бюджет – основа управления финансами
  • Методы ведения личного бюджета
  • Основные составляющие финансового плана
  • Долгосрочные финансовые планы
  • Анализ бюджета и принятие финансовых решений
  • Что делать, если клиент не готов вести бюджет

Занятие 4

Финансовые инструменты в работе с клиентом

  • Грамотное использование платежных инструментов
  • Рисковое страхование: виды, особенности применения
  • Накопительное страхование: преимущества и риски
  • Банковские депозиты и другие инструменты сбережений
  • Безопасное кредитование

Занятие 5

Составление антикризисного финансового плана. Основы инвестирования. Основы бизнес-планирования

  • Анализ кризисной ситуации клиента, определение основных угроз и рисков
  • Работа с психологическим состоянием клиента в кризисе
  • Поиск возможностей стабилизации ситуации: оптимизация затрат, повышение доходов, реструктуризация задолженности
  • Составление антикризисного плана
  • Основы инвестирования: оценка рисков и выгод
  • Когда клиент хочет создать бизнес: основы бизнес-планирования

Лектор: Герасимова Татьяна

МОДУЛЬ. РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ НА ПРАКТИКЕ

  • Качественное и количественное понимание рисков
  • Риски бизнес-процессов: операционный, управленческий, финансовый, мошенничество и др.
  • Оценка рисков
  • Составление и анализ карты рисков
  • Разработка противорисковых мероприятий

Лектор: Янышена, Разумова

ВНИМАНИЕ! Каждый претендент на подготовку по данной модульной программе может выбрать подходящую  для себя форму обучения в том или ином модуле (онлайн участие в реальном времени или модуль в записи). От этого будет зависеть стоимость всей программы, очередность и конечный срок прохождения всех модулей. Для определения подходящей для вас формы подготовки обращайтесь к нашим специалистам по подбору программ повышения квалификации.

Квалификационные требования для претендентов на подготовку по программе «Профессиональный финансовый советник» с целью дальнейшей сдачи экзамена:

-высшее образование в сфере экономики, финансов, аудита, менеджмента + стаж работы в указанной выше сфере не менее 3-х лет;

Либо

— наличие международного сертификата в финансово-экономической сфере и стаж работы в этих же сферах не менее 5-ти лет.

Либо

— непрофильное высшее образование и стаж работы не менее 5-ти лет в финансово-экономической сфере.

Квалификационный экзамен на получение международного документа по британской программе для получения квалификации «Сертифицированный финансовый советник» IAPBE проводится в виде специализированного онлайн экзамена, состоящего из практических заданий (3 задачи) и 40 тестов.

Длительность экзамена составляет 4 часа (с перерывом на 1 час при необходимости). Проходной критерий составляет 70 баллов.

Стоимость экзамена — 160 фунтов. При повторной сдаче – 80 фунтов.

После обучения по данной программе Вы можете сдать дополнительно экзамены на получение международных дипломов по программам «Сертифицированый главный бухгалтер по МСФО» от Ассоциации Сертифицированных бухгалтеров — IAAP «Финансовый менеджмент и анализ», квалификация «Финансовый менеджер» от Международного Альянса Профессиональной Бизнес-элиты — IAPBE.
Т.е. при желании на выходе Вы можете получить 3 международных диплома! Детали узнавайте у своих специалистов.

 

График мероприятий

Ориентировочный график занятий:

Сертифицированный главный бухгалтер по МСФО

октябрь-ноябрь 2020 г.

Финансовый менеджер (Финансовый менеджмент и анализ)

октябрь-ноябрь 2020 г.

Финансы корпораций в современных тенденциях

декабрь 2020 г.

Управленческий учет для принятия решений

записи занятий

Личные финансы, методика консалтинга и создание собственного бизнеса

записи занятий

Риск-менеджмент на практике

записи занятий

Детальный график по каждому блоку можно посмотреть в соответсвующем разделе с детальной информацией по программе.

 

Квалификация: Профессиональный финансовый советник
Формулировка в дипломе: The diploma of professional financial adviser
Диплом: DipPFA